Verificarea contului după autentificare în Justbit
După autentificare, Justbit aplică verificări de securitate și verificarea identității (KYC) când apar riscuri sau când utilizarea contului trece de anumite praguri operaționale.
Verificarea devine obligatorie la prima retragere, la schimbarea metodei de plată, la depuneri sau retrageri repetate pe interval scurt și când sistemul detectează nepotriviri între datele contului și datele de plată.
Platforma cere verificare și când se modifică informații sensibile (nume, telefon, e-mail) sau când autentificarea vine dintr-o locație nouă, de pe un dispozitiv nou ori printr-o conexiune considerată cu risc.
În România, verificarea urmărește alinierea datelor din cont cu documentele oficiale și cu instrumentele de plată, astfel încât retragerile să plece către titular și să se reducă riscul de conturi multiple și chargeback la card.
- ID: carte de identitate românească sau pașaport; se cer fața și verso, lizibil, cu toate colțurile în cadru.
- Address: dovadă de adresă emisă în ultimele 3 luni (factură utilități, extras de cont, adeverință de domiciliu), cu numele și adresa identice cu cele din profil.
- Payment: dovadă a metodei de plată; pentru visa/mastercard se solicită fotografie a cardului cu cifrele din mijloc acoperite (se lasă vizibile primele 6 și ultimele 4) și numele titularului; pentru portofele electronice se cer capturi cu numele și adresa contului.
- Selfie: fotografie tip „selfie” cu actul de identitate sau cu o foaie cu data curentă, când platforma verifică faptul că documentul aparține persoanei care folosește contul.